惊人案例呈现
最近虚拟货币领域问题频频发生。“iBank 智能钱包”这起传销大案令人极为震惊，它以数字货币为幌子，发展的会员数量超过了 10 万，涉及的案件金额达到 3 亿多。“亚元”案也很惊人，累计发展的会员有 23 万多，吸纳的资金将近 8 亿。涉案数据如此巨大，并且还有众多的受害者，这充分体现出虚拟货币传销的危害是很大的。
传销手段揭秘
“iBank 智能钱包”手段很是阴险，它设置了 300 到 30000 美金这样的入门费门槛，用新型且有高回报的数字货币 EOC 石油宝当作诱饵，引诱会员进行充值。接着，通过拉人头这种方式来吸纳资金。在“亚元传销案”里，兰新民等人借助网站，以发行“亚元币”的名义，让参加者缴纳费用来获得加入资格，以此发展传销网络。
平台特色迷惑
“iBank 智能钱包”推出了文旅钱包积分。会员充值后，其账号能获得充值额的 80%作为积分。这些积分既能用于交易，又能提现，还能用来购买价格不断上涨的文旅资产，并且这些资产可以挂单出售。凭借这些看似有利的特色，以吸引会员继续投入资金。而这些特色的方式让众多投资者难以分辨其中的陷阱。
知名平台崩塌
曾经极为辉煌的“宇宙第一交易所”FCoin，最终还是没能逃过崩盘的结局。2018 年，它凭借“交易挖矿”这一模式迅速走红，其最高日交易额达到了 300 亿，还成功跻身全球交易量的前三甲。可是，到了 2020 年 2 月 10 日，它却正式停止了运营。该平台称是因为技术问题以及遭黑客攻击才暂停提现，然而这仍难以让投资者心中的疑虑消除。
监管力度回顾
国内对虚拟货币的监管一直处于高压态势。2013 年，央行等五部委发文称比特币属于虚拟商品，而非真正的货币。去年 11 月，监管力度达到 2017 年之后的最强水平，导致很多从事虚拟货币的公司员工都不敢去上班。监管的红线已经清晰明确，这彰显了官方打击虚拟货币违规行为的决心。
行业未来展望
央行数字货币（DC/EP）在部分银行内部开展了测试，其试点地区涵盖了苏州、雄安、成都以及深圳等地方。央行研究局局长王信表明，在未来的数字时代，货币之间的竞争实际上是法定货币的竞争，并且这种竞争会展现出更多数字时代所特有的特征。这就意味着法定数字货币才是该行业能够实现健康发展的方向。
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